華爾街的員工被禁止在辦公時使用WhatsApp等通信應(yīng)用程序。圖片來源：AVISHEK DAS/SOPA IMAGES/LIGHTROCKET VIA GETTY IMAGES
全球金融機構(gòu)因為對員工使用未經(jīng)授權(quán)通信應(yīng)用程序進行溝通的行為監(jiān)督不力而遭到大規(guī)模調(diào)查。在調(diào)查中，美國監(jiān)管部門與十多家銀行達成了和解，總罰款金額超過20億美元。
9月27日，美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission）在一份聲明中宣布對金融機構(gòu)罰款11億美元，美國商品期貨交易委員會（Commodity Futures Trading Commission）在一份單獨聲明中披露的罰款金額為7.1億美元。遭到處罰的機構(gòu)包括美國銀行（Bank of America Corp.）、花旗集團（Citigroup Inc.）和高盛集團（Goldman Sachs Group Inc.）。再加上摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）于去年12月被處罰的2億美元，罰款總額達到20.1億美元，這是美國銀行業(yè)因為記錄保留不善而被處以的金額最高的罰款。
美國證券交易委員會的主席加里·根斯勒在聲明中表示：“金融終究離不開信任。我們今天處罰的市場主體沒有履行保留記錄和記賬的義務(wù)，未能留住這種信任。隨著技術(shù)的變化，注冊管理機構(gòu)應(yīng)該只能在官方渠道以恰當(dāng)?shù)姆绞綔贤I(yè)務(wù)問題，并且必須保留好溝通內(nèi)容，這一點變得更加重要?！?/p>
9月27日的公告結(jié)束了監(jiān)管部門與銀行之間長達數(shù)月的爭論。摩根士丹利（Morgan Stanley）在今年7月表示即將與監(jiān)管部門達成和解，預(yù)計將支付罰款2億美元，其他大型銀行也披露將從第二季度的業(yè)績中預(yù)留類似金額的款項，但并沒有說明具體原因。
到目前為止，摩根大通是唯一一家已經(jīng)與監(jiān)管部門達成和解的銀行，并在去年12月最早公布了罰款金額。當(dāng)時，監(jiān)管機構(gòu)表示，在美國最大的銀行摩根大通，為了規(guī)避監(jiān)管，就連總經(jīng)理等高管都在使用WhatsApp或個人的電子郵箱進行工作相關(guān)通信。
金融機構(gòu)需要嚴(yán)格監(jiān)督與業(yè)務(wù)有關(guān)的通信，以杜絕不當(dāng)行為。但手機通信應(yīng)用程序的普及已經(jīng)讓這個制度受到了挑戰(zhàn)，而在新冠疫情爆發(fā)后不久，銀行安排員工居家辦公，進一步?jīng)_擊了該制度。
在美國證券交易委員會的調(diào)查中，有八家公司同意分別支付1.25億美元罰款，它們分別是巴克萊銀行（Barclays Plc）、美國銀行、花旗集團、瑞士信貸（Credit Suisse Group AG）、德意志銀行（Deutsche Bank AG）、高盛集團、摩根士丹利和瑞銀集團（UBS Group AG）。杰富瑞集團（Jefferies Financial Group Inc.）和野村控股（Nomura Holdings Inc.）同意分別支付5,000萬美元罰款，Cantor Fitzgerald LP公司同意支付1,000萬美元。
美國商品期貨交易委員會對美國銀行處以最高罰款1億美元，對巴克萊銀行、花旗集團、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利和瑞銀集團分別處以7,500萬美元罰款。野村控股被處罰5,000萬美元，杰富瑞集團被處罰3,000萬美元，Cantor Fitzgerald公司被處罰600萬美元。（財富中文網(wǎng)）
翻譯：劉進龍
審校：汪皓
全球金融機構(gòu)因為對員工使用未經(jīng)授權(quán)通信應(yīng)用程序進行溝通的行為監(jiān)督不力而遭到大規(guī)模調(diào)查。在調(diào)查中，美國監(jiān)管部門與十多家銀行達成了和解，總罰款金額超過20億美元。
9月27日，美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission）在一份聲明中宣布對金融機構(gòu)罰款11億美元，美國商品期貨交易委員會（Commodity Futures Trading Commission）在一份單獨聲明中披露的罰款金額為7.1億美元。遭到處罰的機構(gòu)包括美國銀行（Bank of America Corp.）、花旗集團（Citigroup Inc.）和高盛集團（Goldman Sachs Group Inc.）。再加上摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）于去年12月被處罰的2億美元，罰款總額達到20.1億美元，這是美國銀行業(yè)因為記錄保留不善而被處以的金額最高的罰款。
美國證券交易委員會的主席加里·根斯勒在聲明中表示：“金融終究離不開信任。我們今天處罰的市場主體沒有履行保留記錄和記賬的義務(wù)，未能留住這種信任。隨著技術(shù)的變化，注冊管理機構(gòu)應(yīng)該只能在官方渠道以恰當(dāng)?shù)姆绞綔贤I(yè)務(wù)問題，并且必須保留好溝通內(nèi)容，這一點變得更加重要?！?/p>
9月27日的公告結(jié)束了監(jiān)管部門與銀行之間長達數(shù)月的爭論。摩根士丹利（Morgan Stanley）在今年7月表示即將與監(jiān)管部門達成和解，預(yù)計將支付罰款2億美元，其他大型銀行也披露將從第二季度的業(yè)績中預(yù)留類似金額的款項，但并沒有說明具體原因。
到目前為止，摩根大通是唯一一家已經(jīng)與監(jiān)管部門達成和解的銀行，并在去年12月最早公布了罰款金額。當(dāng)時，監(jiān)管機構(gòu)表示，在美國最大的銀行摩根大通，為了規(guī)避監(jiān)管，就連總經(jīng)理等高管都在使用WhatsApp或個人的電子郵箱進行工作相關(guān)通信。
金融機構(gòu)需要嚴(yán)格監(jiān)督與業(yè)務(wù)有關(guān)的通信，以杜絕不當(dāng)行為。但手機通信應(yīng)用程序的普及已經(jīng)讓這個制度受到了挑戰(zhàn)，而在新冠疫情爆發(fā)后不久，銀行安排員工居家辦公，進一步?jīng)_擊了該制度。
在美國證券交易委員會的調(diào)查中，有八家公司同意分別支付1.25億美元罰款，它們分別是巴克萊銀行（Barclays Plc）、美國銀行、花旗集團、瑞士信貸（Credit Suisse Group AG）、德意志銀行（Deutsche Bank AG）、高盛集團、摩根士丹利和瑞銀集團（UBS Group AG）。杰富瑞集團（Jefferies Financial Group Inc.）和野村控股（Nomura Holdings Inc.）同意分別支付5,000萬美元罰款，Cantor Fitzgerald LP公司同意支付1,000萬美元。
美國商品期貨交易委員會對美國銀行處以最高罰款1億美元，對巴克萊銀行、花旗集團、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利和瑞銀集團分別處以7,500萬美元罰款。野村控股被處罰5,000萬美元，杰富瑞集團被處罰3,000萬美元，Cantor Fitzgerald公司被處罰600萬美元。（財富中文網(wǎng)）
翻譯：劉進龍
審校：汪皓
U.S. regulators reached settlements with a dozen banks in a sprawling probe into how global financial firms failed to monitor employees’ communications on unauthorized messaging apps, bringing total penalties in the matter to more than $2 billion.
The Securities and Exchange Commission announced $1.1 billion in fines and the Commodity Futures Trading Commission disclosed $710 million in penalties in separate statements on September 27. Those levies — against firms including Bank of America Corp., Citigroup Inc. and Goldman Sachs Group Inc. — combined with JPMorgan Chase & Co.’s $200 million in fines from December, bring the total to $2.01 billion, making them the biggest penalties ever against US banks for record-keeping lapses.
“Finance, ultimately, depends on trust. By failing to honor their record-keeping and books-and-records obligations, the market participants we have charged today have failed to maintain that trust,” SEC Chair Gary Gensler said in the agency’s statement. “As technology changes, it’s even more important that registrants appropriately conduct their communications about business matters within only official channels, and they must maintain and preserve those communications.”
September 27’s announcements cap months of discussions between regulators and the banks. Morgan Stanley said in July it was nearing a settlement that would see it pay a $200 million fine, with other major banks also disclosed setting aside similar figures as part of their second-quarter results without specifying the reason.
JPMorgan had been the only bank until now to reach a settlement with the regulators, and was the first to report the fines, in December. Even managing directors and other senior supervisors at the largest US bank had skirted regulatory scrutiny by using services such as WhatsApp or personal email addresses for work-related communication, regulators said at the time.
Finance firms are required to scrupulously monitor communications involving their business to head off improper conduct. That system, already challenged by the proliferation of mobile-messaging apps, was strained further as firms sent workers home shortly after the start of the Covid-19 outbreak.
In the SEC probe, eight firms agreed to penalties of $125 million each: Barclays Plc, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse Group AG, Deutsche Bank AG, Goldman Sachs, Morgan Stanley and UBS Group AG. Jefferies Financial Group Inc. and Nomura Holdings Inc. agreed to pay $50 million apiece, and Cantor Fitzgerald LP agreed to pay $10 million.
Bank of America had the biggest CFTC penalty, at $100 million, followed by Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Morgan Stanley and UBS at $75 million each. Nomura was fined $50 million, Jefferies $30 million and Cantor Fitzgerald $6 million.
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